Цена на золото и инфляция доллара США

Инфляция - это обесценивание денег, потеря ими части своей реальной стоимости. Существует достаточно распространенное заблуждение о том, что уровень инфляции доллара США очень низкий. На самом деле, если рассматривать более длительное время, например – несколько лет, можно увидеть довольно существенную потерю покупательной способности “зеленого”.

С 2001 по 2020 год, банкнота в 100 долларов потеряла в своей покупательной способности около 34%. В 2000 году на 100 долларов в США можно было купить примерно столько товаров или услуг, сколько в 2020 году только на 152 доллара.

В 1800 году на 1 доллар можно было купить столько товаров или услуг, сколько в 2020 году на 21 доллар.

За последние 120 лет доллар США потерял более 97% своей покупательной способности, в то время как среднегодовая цена на золото выросла с 20$ до 1770$ за одну тройскую унцию. Например, гамбургер Биг-Мак продающийся в сети McDonald’s в 1962 году стоил 0,5$, а сейчас, спустя почти 60 лет - в 11 раз дороже. Минимальная зарплата в США в 1950 году была 0,75$ в час, в настоящее время почти в 15 раз больше. На начало 2021 года минимальная зарплата в США установлена на уровне 10,95$ в час, который действует с 2014 года.

Если брать официальную статистку по инфляции в США, она составляет не более 5 процентов в год, уже на протяжении 30 лет. Инфляция доллара напрямую зависит от количества денег напечатанных Федеральной Резервной Системой (ФРС) США. В последнее время ФРС продолжает накачивать экономику денежной массой. Чем больше печатается американских денежных знаков, тем ниже становится их стоимость. Растущий американский долг - это очень неприятная тенденция, которая обесценивает валюты и резервы других стран, заставляя их поддерживать дефицит госбюджета США. Золотые запасы США составляют уже меньше 1% от её непрерывно растущего государственного долга. Не смотря на это, в ближайшей перспективе не видно валюты, которая могла бы заменить доллар как мировые деньги.

На графике видно, что самое большое обесценивание доллара США произошло в 1917 году (-18%), а укрепление в 1921 году (+11%). Во время Первой мировой войны, с 1914 по 1918 год и до 1920 года доллар потерял больше половины своей покупательной способности. За 1921 - 1922 год валюта США окрепла на 16%, и стала играть ведущую роль среди мировых валют. За четыре года Великой депрессии, с 1929 по 1933 год товары в США подешевели, и покупательная способность доллара выросла примерно на четверть. Во время Второй мировой войны, с 1939 по 1945 год, реальная стоимость доллара потеряла 25%. Из Второй мировой войны США вышли не только победителями, но и с наименее пострадавшей экономикой в мире, благодаря чему смогли навязать доллар как мировую валюту. В 1946 году население США располагало краткосрочными финансовыми ресурсами, возросшими до 223 млрд. долларов против 64 млрд. в 1939 году. В этих условиях развитие инфляционных процессов в стране ускорилось, и с 1946 по 1948 год, доллар обесценился на 20%. В 1971 году после отказа от золотого стандарта, количество долларов стало ничем не регламентировано, и американская валюта за пять следующих лет потеряла почти треть своей реальной стоимости. Разразившийся в 1979 году мировой нефтяной кризис повлек за собой обесценивание доллара еще на 30%. С 1983 года и по наши дни доллар продолжает обесцениваться, но темпами, не превышающими 5,5% в год. Годовая инфляция доллара США в 2019 и 2020 году была намного меньше 2%.